Tipos comuns de fraudes criptográficas e sinais de alerta a serem observados
A golpe de criptografia quase sempre pertence a uma de algumas famílias, e cada família tem um sinal que você pode verificar antes de qualquer movimentação de dinheiro.
Os principais são phishing para seu login ou frase-semente, trap pulls em novos tokens, romance ou contras de investimento de “abate de porcos” e trocas falsas mostrando lucros que você nunca poderá sacar.
As perdas relatadas continuam aumentando. O Relatório Anual IC3 de 2025 do FBI registrou 181.565 reclamações com um link de criptomoeda e US$ 11,366 bilhões em perdas relatadas, um aumento de 22% em 2024.
Tipos de golpes, pontos de entrada e a bandeira vermelha para cada um
Esta tabela mapeia cada família até onde ela normalmente começa e o único sinal de alerta que mais vale a pena memorizar. A coluna de origem nomeia quem documenta esse padrão.
O próprio FinCEN adverte que nenhum sinal de alerta prova fraude, portanto, trate cada um deles como um motivo para parar e verificar.
| Tipo de golpe | Ponto de entrada típico | Bandeira vermelha chave | Fonte ou cheque |
|---|---|---|---|
| Phishing e falsificação de identidade | Texto, e-mail, chamada ou pop-up alegando fraude em sua conta | Disseram para você comprar criptografia e enviá-la para algum lugar para “proteger” seu dinheiro | FTC |
| Puxar tapete | Novo token divulgado nas redes sociais ou em uma plataforma de lançamento | Os desenvolvedores podem extrair liquidez ou bloquear vendas | Verificável onchain antes de comprar |
| Romance e abate de porcos | Texto de “número errado”, aplicativo de namoro ou mensagem de mídia social | Um novo contacto online oferece aconselhamento de investimento | FinCEN, FTC |
| Aplicativo falso de troca ou negociação | Link enviado por um contato ou “grupo de investimento” | As retiradas exigem “impostos” ou “taxas” primeiro | FBI IC3, FinCEN |
| Sorteio de celebridades | Postagem em mídia social ou código QR | Um nome famoso promete multiplicar o que você envia | FTC |
| Golpe de recuperação | Entre em contato depois de já ter sido enganado | Um estranho se oferece para recuperar a criptografia que você já perdeu | FBI IC3 |
Fontes: Relatório Anual do FBI IC3 2025, Alerta FinCEN FIN-2023-Alert005, FTC, o que saber sobre criptomoedas e golpes.
Vídeo: Coin Bureau
Mensagens de phishing e falsificação de identidade
O phishing ignora o longo relacionamento. A FTC descreve golpistas se passando por Amazon, Microsoft, FedEx ou seu banco, alegando fraude em sua conta e dizendo para você comprar criptografia para consertar.
A regra da FTC é contundente: nenhuma empresa legítima exigirá que você envie criptomoedas antecipadamente. Os textos com a marca Exchange seguem o mesmo roteiro, e é por isso que um Golpe de texto Coinbase vale a pena estudar mesmo se você usar outra plataforma.
Tapete puxa ao vivo dentro do token
Um puxão de tapete não precisa de contato pessoal. A equipe do projeto levanta dinheiro com um novo token e, em seguida, esgota o pool de liquidez ou deixa os detentores incapazes de vendê-lo.
As bandeiras vermelhas estão no contrato e na configuração de liquidez, portanto, podem ser verificadas antes de você comprar. Nós os cobrimos os sete tapetes puxam bandeiras vermelhas, e memecoins obtêm sua própria lista de verificação como identificar um golpe de memecoin.
Abate de porcos é a família mais cara
O FBI classificou a fraude em investimentos em criptomoedas como a maior fonte de perdas financeiras para os americanos em 2025: 61.559 reclamações e US$ 7,228 bilhões relatados. Afirma que grupos organizados no Sudeste Asiático dirigem estas operações, muitas vezes utilizando vítimas de tráfico como trabalho forçado.
O alerta de 2023 do FinCEN explica o nome. Os golpistas “engordam” a vítima com bate-papos amigáveis ao longo do tempo, geralmente abertos como uma mensagem de texto com um número errado ou um velho amigo se reconectando, e então os direcionam para um site de comércio controlado pelo golpista.
A FTC coloca isso em uma linha: nunca misture namoro online e consultoria de investimento. O Telegram é um estágio comum para isso, pelo qual passa nosso detalhamento do esquema de criptografia de meninas do Telegram.
Trocas falsas e a armadilha da retirada
A plataforma falsa é onde golpes de romance e investimento coletam o dinheiro. O relatório do IC3 descreve painéis que mostram lucros falsos, ofertas de empréstimos para investir mais e, em seguida, “impostos e taxas” cobrados quando a vítima tenta sacar.
O FinCEN lista sinais de alerta no próprio site: um domínio com erro ortográfico imitando uma empresa real, um endereço registrado recentemente, nenhum endereço físico e contato apenas por chat ou e-mail.
Um aplicativo instalado a partir de um link de site em vez de uma loja de aplicativos oficial é outro sinalizador, e nosso guia para identificando um aplicativo de carteira falso cobre esse cheque.
Esta página contém informações gerais sobre como os golpes operam, e não aconselhamento financeiro ou jurídico.
Perguntas frequentes sobre fraudes criptográficas
Qual é o golpe de criptografia mais comum?
Por perdas relatadas, fraude em investimentos em criptomoedas. O relatório IC3 de 2025 do FBI atribui-lhe 7,228 mil milhões de dólares, mais do que qualquer outro tipo de fraude relatado pelos americanos nesse ano.
Um serviço de recuperação de criptografia pode recuperar meu dinheiro?
Tenha muito cuidado. O FBI registrou 10.516 reclamações de golpes de recuperação em 2025, com US$ 1,4 bilhão em perdas que podem incluir o golpe anterior. Reportar para ic3.gov em vez de pagar a um estranho.
Uma solicitação de pagamento criptografado em caixa eletrônico é um sinal de fraude?
Sim, quando alguém que você não conhece lhe diz para usar um. O FinCEN sinaliza depósitos em quiosques para um endereço fornecido por um novo contato, e o FBI contabilizou US$ 389 milhões em perdas criptográficas em caixas eletrônicos em 2025.
